（『天然生活』2025年1月号掲載）
年末に見直す、お金の掃除術
お金のことというと、何だか面倒......よくわからない、もやもやするということはありませんか？
「でも、把握するのは『入る』と『出る』のふたつ。実は、とってもシンプルです」と西山美紀さん。
「ただ、いまは情報やサービスが多く、キャッシュレスが主流、ウェブ上で支払いなどが済むことも多く、入るほうはシンプルでも出るほうは複雑に。そのため、なるべく簡潔化しておくと抜け漏れを防げたり、むだな出費を抑えたりすることができます」とも。
今回は年末が近いこともあり、お金の大掃除と題して、身のまわりのお金に関する事柄の整理整頓術を教わりました。
「一般的な整理整頓のコツは、『①すべて出す ②要る・要らないに分ける ③正しい場所に戻す』という流れですが、これはお金にもあてはまります」
「大事なのは現状把握をしたうえで見直したり乗り換えたり、節約につながる選択をすること。物価高で不安を感じることもあると思いますが、お得な制度もあるので積極的に利用しましょう。できることからひとつでも試してみてください」
お金の大掃除カレンダー
1週目
金額やカードの枚数、内容を踏まえて、見直しをする
◻︎ 固定費の書き出し
◻︎ 銀行口座の数と 残高確認
◻︎ クレジットカードの枚数確認
◻︎ ポイントカードの枚数確認
◻︎ アプリ・サブスクを確認
◻︎ 手数料の有無を確認
◻︎ 保険の範囲を把握する
2週目
もっとお得なプランや会社に乗り換える
◻︎ 住宅ローンのシミュレーションをする
◻︎ プロバイダの乗り換えを検討
◻︎ スマホの乗り換えを検討
◻︎ 電力会社のシミュレーション
◻︎ 保険の乗り換えを検討
3週目
意外と知らない制度利用。上手に活用してお得に
◻︎ ふるさと納税の確認・申請
◻︎ 助成金、補助金を検索
◻︎ 福利厚生の内容を確認
◻︎ 1年間の医療費を合算する
◻︎ 年金の内容を確認
4週目
いろいろお金はかかるから。来年のための備えを万全に
◻︎ 支出予定を書き出す
◻︎ 現金を用意
◻︎ 投資をチェック
◻︎ 不要な金券を金券ショップへ
＜監修／西山美紀 イラスト／祖父江ヒロコ 構成・文／結城 歩＞
西山美紀（にしやま・みき）
ファイナンシャルプランナー、ライター。単に貯蓄額を増やすのではなく、潤いのある毎日のためのお金のため方、使い方、増やし方を発信中。著書は『お金の増やし方』（主婦の友社）。
https://www.nishiyamamiki.jp/
※記事中の情報は『天然生活』本誌掲載時のものです
